เปรียบเทียบค่าธรรมเนียม ETF
ดูผลกระทบของ Expense Ratio ต่อผลตอบแทนระยะยาว โดยผลลัพธ์เป็นการจำลองตามสมมติฐานที่ผู้ใช้กรอก
Investor Decision Framework
ใช้ผลลัพธ์ค่าธรรมเนียมเป็นหนึ่งในหลายปัจจัย
คำถามหลักก่อนอ่านต่อ
ETF ที่ค่าธรรมเนียมต่ำกว่าช่วยลดต้นทุนระยะยาว แต่ยังต้องดูว่าสินทรัพย์ที่ถือ สภาพคล่อง การกระจุกตัว และบทบาทในพอร์ตตรงกับเป้าหมายหรือไม่
ข้อเท็จจริงที่ต้องเช็ก
- - Expense ratio คือค่าใช้จ่ายรายปี ไม่รวม spread ค่าคอมมิชชัน ภาษี และผลต่างค่าเงิน
- - ผลตอบแทนต่อปีในเครื่องมือนี้เป็นสมมติฐาน ไม่ใช่การคาดการณ์
- - ETF ที่ติดตามดัชนีคล้ายกันควรเทียบ holdings, tracking difference และสภาพคล่องด้วย
ความเสี่ยงที่ต้องไม่ข้าม
- - ส่วนต่างค่าธรรมเนียมเล็กน้อยสะสมมากขึ้นเมื่อเงินลงทุนและระยะเวลาสูง
- - ETF ที่ถูกกว่าอาจไม่เหมาะถ้า exposure ไม่ตรงพอร์ตหรือมีสภาพคล่องต่ำกว่า
- - ผลตอบแทนจริงอาจต่างจากแบบจำลองมากเมื่อดอกเบี้ย ค่าเงิน หรือ valuation เปลี่ยน
บริบทสำหรับนักลงทุนไทย
- - นักลงทุนไทยควรคิดผลกระทบ USD/THB และภาษีปันผลต่างประเทศเพิ่มเติม
- - ถ้า ETF จ่ายปันผลสูง ผลตอบแทนสุทธิหลังภาษีอาจต่างจากตัวเลขบนหน้าเว็บ
- - ใช้เครื่องมือนี้เพื่อศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำเลือก ETF เฉพาะบุคคล
ขั้นต่อไป: หลังดูส่วนต่างค่าธรรมเนียม ให้เปิดหน้า ETF detail หรือ ETF comparison pair เพื่ออ่าน portfolio role, holdings overlap และ concentration risk
Vanguard S&P 500
Expense: 0.0300%
Invesco NASDAQ 100
Expense: 0.2000%
VOO - มูลค่าหลัง 20 ปี
$669,090
ค่าธรรมเนียมสะสม: $1,883
QQQ - มูลค่าหลัง 20 ปี
$648,704
ค่าธรรมเนียมสะสม: $12,295
ส่วนต่างมูลค่าจากค่าธรรมเนียม
$20,386
VOO ให้ผลตอบแทนสูงกว่า เพราะค่าธรรมเนียมต่ำกว่า
เปรียบเทียบรายปี
| ปีที่ | VOO | QQQ | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| 1 | $109,970 | $109,800 | $170 |
| 2 | $120,934 | $120,560 | $374 |
| 3 | $132,991 | $132,375 | $616 |
| 4 | $146,250 | $145,348 | $902 |
| 5 | $160,832 | $159,592 | $1,239 |
| 6 | $176,866 | $175,232 | $1,634 |
| 7 | $194,500 | $192,405 | $2,095 |
| 8 | $213,892 | $211,261 | $2,631 |
| 9 | $235,217 | $231,964 | $3,252 |
| 10 | $258,668 | $254,697 | $3,971 |
| 11 | $284,457 | $279,657 | $4,800 |
| 12 | $312,817 | $307,063 | $5,754 |
| 13 | $344,005 | $337,156 | $6,850 |
| 14 | $378,302 | $370,197 | $8,106 |
| 15 | $416,019 | $406,476 | $9,543 |
| 16 | $457,496 | $446,311 | $11,185 |
| 17 | $503,109 | $490,049 | $13,059 |
| 18 | $553,269 | $538,074 | $15,194 |
| 19 | $608,430 | $590,805 | $17,624 |
| 20 | $669,090 | $648,704 | $20,386 |
ใช้ผลลัพธ์นี้ต่อ
แชร์เครื่องมือนี้ หรืออ่าน Weekly Report เพื่อเช็กตลาดและไอเดียลงทุนต่อเนื่อง