เวลาที่นักลงทุนไทยตัดสินใจแน่วแน่ว่าจะ "ลุยตลาดหุ้นอเมริกา!" และเลือกกลยุทธ์ที่ปลอดภัยที่สุดคือการซื้อ "กองทุนดัชนี S&P 500" ด่านแรกที่ทุกคนต้องเจอคือ... ความงงงวยหน้าจอเทรดที่มีตัวอักษรภาษาอังกฤษสั้นๆ โผล่มาให้เลือกเต็มไปหมด
"พี่ครับ VOO, SPY, IVV, VTI มันคืออะไรครับ? อ่านรีวิวฝรั่งมา 10 เว็บ บางคนบอก VTI ดีกว่า บางคนเชียร์ VOO สรุปผมต้องกดซื้อตัวไหนกันแน่!?"
ไม่ต้องปวดหัวครับ วันนี้ Bulltiq.com จะจับแฝดสี่แห่งวอลล์สตรีตมาชำแหละให้ดูชัดๆ ในตารางเดียวว่า ไส้ในมันเหมือนกันแค่ไหน ใครเก็บค่าต๋งถูกกว่า และสุดท้ายคุณควรจะกดปุ่ม Buy ให้ตัวไหนดี
ลักยิ้ม 3 แฝด S&P 500: SPY, IVV, VOO
ก่อนอื่นต้องปรับความเข้าใจก่อนว่า SPY, IVV และ VOO ไม่ได้แข่งกันที่ "สูตรอาหาร" ครับ ทั้ง 3 ตัวทำหน้าที่เหมือนกันคือ "ไปกว้านซื้อหุ้นบริษัทใหญ่ที่สุดในอเมริกาจำนวน 500 บริษัทให้เหมือนดัชนี S&P 500 เป๊ะๆ" สิ่งที่ต่างกันคือ "ยี่ห้อคนขาย" และ "ค่าแก๊ซ(ค่าธรรมเนียม)" เท่านั้น:
- 1.SPY (SPDR S&P 500 ETF):
- •คนขาย: State Street Global Advisors
- •จุดเด่น: ตำนานพี่ใหญ่ตัวแรกสุดของโลก! เกิดมาตั้งแต่ปี 1993 ขนาดกองทุนใหญ่ระดับมหึมา และที่สำคัญคือ "สภาพคล่อง (Liquidity) ทะลักจุดเดือด" วันนึงเทรดกันหลักพันล้านหุ้น!
- •ข้อเสีย: ค่าธรรมเนียมแพงกว่าน้องๆ คือเก็บ 0.09% ต่อปี
- •เหมาะกับใคร? สายเทรดเดอร์สั้นๆ (Day Trade/Swing) หรือคนที่เล่น Options หนักๆ เพราะซื้อง่ายขายคล่องสุดๆ สเปรดแคบมาก
- 1.IVV (iShares Core S&P 500 ETF):
- •คนขาย: BlackRock (บริษัทจัดการกองทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก)
- •จุดเด่น: ผู้ท้าชิงเบอร์แรกที่ใช้กลยุทธ์ "ดัมพ์ราคา" ลงมาสู้ ค่าไฟถูกจัดปลัดบอก เก็บแค่ 0.03%
- •ข้อเสีย: -
- •เหมาะกับใคร? สายถือยาวกินปันผลที่ต้องการลดต้นทุน (แต่บางคนบอกว่า UI หน้าเว็บ BlackRock ดูยากไปนิด)
- 1.VOO (Vanguard S&P 500 ETF):
- •คนขาย: Vanguard (ศาสดาแห่งกองทุนเพื่อรายย่อย)
- •จุดเด่น: ขวัญใจมหาชนทั่วโลก! Vanguard สร้างชื่อจากการด่ากองทุนแพงๆ ค่าธรรมเนียม VOO เลยกดติดพื้นอยู่ที่ 0.03% เท่ากับ IVV และระบบการบริหารจัดการไว้ใจได้ล้านเปอร์เซ็นต์
- •ข้อเสีย: -
- •เหมาะกับใคร? นักลงทุนสาย DCA (ทยอยซื้อทุกเดือน) และถือระดับ 10 ปีขึ้นไป นี่คือตัวเลือกระดับ A+ ไม่มีหักคะแนน
ลูกพี่ลูกน้องสายกวาดเรียบ: VTI (Total Stock Market ETF)
เอาล่ะ แล้ว VTI โผล่มาจากไหน? VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) ไม่ใช่ฝาแฝดแต่เป็น "พี่เบิ้ม" ครับ! VTI ไม่ได้ซื้อแค่หุ้นใหญ่ 500 ตัวแบบ 3 ตัวแรก แต่ VTI ซื้อ "หุ้นทุกตัวดะไปทั้งหมดในตลาดอเมริกา!" ไม่ว่าจะเล็กจิ๋ว กลาง ใหญ่ กวาดมาหมด กว่า 3,700 บริษัท!
- •จุดเด่น: กระจายความเสี่ยงขั้นสูงสุดขีด (Ultimate Diversification) คุณได้เป็นเจ้าของเศรษฐกิจอเมริกาทั้งประเทศของจริง แถมเก็บค่าต๋งแค่ 0.03% เท่า VOO
- •ข้อเสีย: เวลา S&P 500 พุ่งปรี้ดจากหุ้น Tech ยักษ์ใหญ่ VTI อาจจะขยับขึ้นช้ากว่านิดๆ เพราะโดนหุ้นบริษัทเล็กๆ ถ่วงน้ำหนักไว้ (ในทางกลับกัน ตอนเศรษฐกิจฟื้น หุ้นเล็กวิ่งแรง VTI ก็จะนำV O O แบบหืดจับ)
ตารางเปรียบเทียบสแกนกรรม (ข้อมูล ณ ปัจจุบัน)
| คุณสมบัติ | SPY | IVV | VOO | VTI | | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | | ดัชนีอ้างอิง | S&P 500 | S&P 500 | S&P 500 | Total Market | | จำนวนหุ้นถือครอง| ~500 | ~500 | ~500 | ~3,700+ | | ค่าธรรมเนียม (Expense Ratio) | 0.09% | 0.03% | 0.03% | 0.03% | | สภาพคล่องในการเทรด| ⭐⭐⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐ | | ความซ้ำซ้อนกับ S&P 500 | 100% | 100% | 100% | ซ้ำซ้อน ~82% |
คำเตือนและข้อควรระวัง
"อย่าซื้อ VOO คู่กับ VTI เด็ดขาด!!" นี่คือความผิดพลาดระดับอนุบาลที่คนชอบทำเยอะที่สุดครับ! คุณจะเห็นจากตารางด้านบนว่า VTI มีของที่ซ้ำกับ VOO (S&P 500) อยู่ถึง 82% หมายความว่าถ้าคุณเอาเงินไปหาร 2 แบ่งซื้อทั้ง VOO และ VTI... หุ้น Top 10 ที่คุณถือครองหนักยอดก็ยังเป็น Apple, Microsoft, NVIDIA หน้าเดิมอยู่ดี การทำแบบนี้คุณไม่ได้กระจายความเสี่ยงเพิ่มเลย แถมยังเสียเวลาคีย์ออเดอร์หลายรอบ เลือกซ้ายหรือขวาแค่ตัวเดียวพอครับ!
สรุปและ Call to Action
- 1.ถ้าคุณเป็น สายเทรดเข้าๆ ออกๆ เก็งกำไรระยะสั้น: จิ้มจุ่มไปที่ SPY เพราะซื้อง่ายขายกะพริบตา
- 2.ถ้าคุณเป็น สายสะสม DCA ทะลุ 10 ปี: ให้ใช้ VOO หรือ IVV (เลือกยี่ห้อไหนก็ได้ ค่าธรรมเนียมเท่ากัน ผลตอบแทนวิ่งจับมือกัน 100%)
- 3.ถ้าคุณเชื่อว่า วันนึงหุ้นเล็กของอเมริกาจะต้องมีสตอรี่วิ่งแซงหุ้นใหญ่ซิลิคอนแวลลีย์: ให้หันไปถือ VTI แทนแบบรวบตึง
หากตัดสินใจเลือกตัวยืนได้แล้ว อย่าลืมเข้ามาขุดเจาะรายชื่อหุ้นไส้ใน ว่า VOO ช่วงนี้เทน้ำหนักให้กลุ่ม AI เดือดปุดแรงแซงหน้า Healthcare ไปรึยัง เพื่อวางหมากพอร์ตสาย Sector ให้ตัวเองได้แบบละเอียด ที่หน้าสแกนระดับโปร Bulltiq.com นะครับ
Disclaimer: บทความนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษาและให้ความรู้เบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตไม่สามารถรับประกันผลตอบแทนในอนาคตได้ โปรดศึกษาข้อมูลให้ถี่ถ้วนก่อนลงทุนทุกครั้ง