กองทุนเปิด เอไอเอ ไดเวอร์ซิไฟด์ ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์

คำนวณจาก NAV ของกลุ่ม main · อัตราดอกเบี้ยไร้ความเสี่ยงที่ใช้คำนวณ Sharpe = 1.5% ต่อปี ·วิธีคำนวณ

ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจริง ณ ปัจจุบัน ข้อมูลจากแหล่งทางการ · อาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบจาก Fund Fact Sheet ล่าสุด

ข้อมูลจากแหล่งทางการ อัปเดตรายเดือนตาม Fund Fact Sheet

1. นโยบายการลงทุนของกองทุนไทย กองทุนจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองเดียว (Master Fund) คือ AIA Diversified Fixed Income Fund - Class Z (USD) (“กองทุนหลัก”) ซึ่งจดทะเบียนในประเทศลักเซมเบิร์ก (Luxembourg) และเป็นกองทุนรวมที่จัดตั้งตามระเบียบของ UCITS (Undertakings for Collective in Transferable Securities) โดยเฉลี่ยในรอบระยะเวลาบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ส่วนที่เหลืออาจพิจารณาลงทุนใน ตราสารแห่งหนี้ และ/หรือ ตราสารทางการเงิน และ/หรือ เงินฝาก ตลอดจนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างตามที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด หรือให้ความเห็นชอบให้ลงทุนได้  กองทุนอาจพิจารณลงทุนในกองทุนรวมอื่นภายใต้ บลจ. เดียวกันในสัดส่วนไม่เกินร้อยละ 25 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน อย่างไรก็ตาม การลงทุนในหน่วยลงทุนดังกล่าวต้องอยู่ภายใต้กรอบนโยบายการลงทุนของกองทุน ซึ่งเป็นไปตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด ทั้งนี้ กองทุนปลายทางจะไม่สามารถลงทุนย้อนกลับในกองทุนต้นทาง (Circle Investment) และกองทุนปลายทางจะไม่สามารถลงทุนต่อในกองทุนอื่นภายใต้บริษัทจัดการเดียวกันอีก (Cascade Investment) กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อลดความเสี่ยง (Hedging) หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเป็นการเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) ตามหลักเกณฑ์ที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด รวมถึงกองทุนอาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) นอกจากนี้ กองทุนอาจพิจารณาลงทุนหรือมีไว้ในตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสาร หรือของผู้ออกตราสารต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) และ/หรือตราสารที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Securities) ได้ไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม แต่จะไม่ลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยง (Hedging) จากอัตราแลกเปลี่ยน (Foreign Exchange Rate Risk) ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ซึ่งจะพิจารณาจากสภาวะของตลาดการเงินในขณะนั้น และปัจจัยอื่นที่เกี่ยวข้อง เช่น ปัจจัยทางเศรษฐกิจ การเมือง การเงินและการคลัง เป็นต้น การทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยงดังกล่าวอาจมีต้นทุนซึ่งทำให้ผลตอบแทนของกองทุนโดยรวมลดลงจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้น บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมในอนาคตเป็นกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ต่างประเทศได้ หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของกองทุน (risk spectrum) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนซึ่งขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด โดยเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน อนึ่ง บริษัทจัดการจะดำเนินการแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าอย่างน้อย 30 วัน ก่อนดำเนินการเปลี่ยนแปลงประเภทกองทุนดังกล่าว โดยประกาศผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ 2. นโยบายการลงทุนของกองทุนต่างประเทศ กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวจากการกระจายการลงทุนในตราสารหนี้  กองทุนเน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) และตราสารหนี้อื่น ๆ สกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ เพื่อให้ตรงตามวัตถุประสงค์การลงทุน กองทุนจะลงทุนอย่างน้อยครึ่งหนึ่งของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิในตราสารหนี้ที่ดอกเบี้ยคงที่ และ/หรือตราสารหนี้ที่มีอัตราดอกเบี้ยลอยตัวที่ออกโดยภาครัฐและเอกชนทั่วโลก ออกเสนอขายในสกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ นอกจากนี้ กองทุนอาจลงทุนในหุ้นกู้ภาคเอกชน ตราสารหนี้ภาคเอกชนของกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ตราสารหนี้ที่เกิดจากการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ (Securitized Bond) ได้แก่ Collateralized Loan Obligations: CLOs, Asset Backed Securities: ABS, Commercial Mortgage Backed Securities: CMBS หุ้นกู้เทศบาลที่ไม่ได้รับยกเว้นภาษี (Taxable Municipals) ตราสารหนี้ภาครัฐของสหรัฐฯ เงินสด รวมถึงตราสารหนี้ภาคเอกชนระยะสั้น (Commercial Paper) โดย Collateralized Loan Obligations: CLOs, Asset Backed Securities: ABS, Commercial Mortgage Backed Securities: CMBS และตราสารหนี้ภาคเอกชนของกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ รวมกันแล้วต้องไม่เกินกว่า 20% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ กองทุนสามารถลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนนอกเหนือจากประเทศสหรัฐฯ ได้หากหลักทรัพย์ดังกล่าวอยู่ในรูปสกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ กองทุนจะลงทุนหลักในหลักทรัพย์ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่สามารถลงทุนได้ (BBB- หรือสูงกว่าซึ่งจัดอันดับโดย Standard & Poor’s Baa3 หรือสูงกว่า ซึ่งจัดอันดับโดย Moody’s และ/หรือ BBB- หรือสูงกว่าโดย Fitch หรือบริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถืออื่นที่ได้รับการยอมรับเป็นสากล ซึ่งกองทุนอาจลงทุนหรือมีไว้ในหลักในหลักทรัพย์ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือต่ำว่าระดับที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade) แต่ไม่เกิน 20% ของมูลค่าทรัพย์สินสทุธิของกองทุน กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีปัญหา (Distressed securities) หรือตราสารหนี่ที่ผิดนัดชำระหนี้ (Default securities) หรือตราสารหนี้ที่ผิดชำระหนี้ (Default securities) (ตราสารที่ได้รับการจัดอันดับเครดิต CCC + หรือเทียบเท่า โดย Standard & Poor’s หรืออันดับเครดิตอื่นที่เทียบเท่า) รวมถึงกองทุนจะไม่ลงทุนในหลักทรัพย์ที่ออกโดยบริษัทที่อยู่ในกลุ่มธุรกิจยาสูบ หรือบริษัทที่เกี่ยวข้องกับกับการผลิตระเบิดลูกปลาย (Cluster Munitions) กองทุนอาจใช้ตราสารอนุพันธ์ในการป้องกันความเสี่ยงรวมถึงเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) กองทุนอาจมีการให้ยืมหลักทรัพย์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อสร้างรายได้ หรือเพื่อลดต้นทุนรวมถึงความเสี่ยง กองทุนอาจทำการการให้ยืมหลักทรัพย์ได้สูงสุดไม่เกิน 50% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน แต่ในช่วงเวลาปกติ กองทุนจะทำการให้ยืมหลักทรัพย์ได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยจะอยู่ในช่วง 0- 30% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ในบางช่วงเวลา กองทุนอาจมีการให้ยืมหลักทรัพย์ในสัดส่วนที่สูงชึ้น กองทุนอาจมีค่าใช้จ่ายในส่วนของค่าธรรมเนียมหรือค่าการทำรายการ โดยขึ้นอยู่กับวิธีและเครื่องมีที่ใช้ กองทุนจะไม่ลงทุนในธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน (repurchase transactions) และ/หรือ ธุรกรรมการซื้อนโดยมีสัญญาขายซื้อคืน (reverse repurchase transactions) การให้ยืมสินค้าโภคภัณฑ์ commodities lending and securities or commodities borrowings) ธุรกรรมซื้อตราสารหนี้และมีสัญญาขายคืน buy-sell back or ธุรกรรมขายตราสารหนี้และมีสัญญาซื้อคืน sell-buy back transactions ลูกค้ากู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์ margin lending transactions total return swaps. กองทุนจะคงไว้ซึ่งเงินสด หรือหลักทรัพย์เทียบเท่าเงินสด ซึ่งรวมถึงกองทุนตลาดเงิน หากเห็นว่าการลงทุนดังกล่าวมีความเหมาะสม ซึ่งรวมถึงการปรับพอร์ตการลงทุนของกองทุนตลอดจนธุรกรรมอื่นๆ โดยกองทุนจะไม่ได้รับอนุญาตให้ลงทุนในกองทุนภายใต้ AIA Investment Funds (UCIT) UCIT หรือกองทุนอื่นยอดรวมกันเกินกว่า 10% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนบริหารแบบเชิงรุก โดยผู้จัดการกองทุนไม่ได้บริหารกองทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนล้อผลตอบแทนดัชนีเทียบวัด และ/หรือ ไม่มีข้อจำกัดในการจัดสรรเงินลงทุนตามการเปลี่ยนแปลงขององค์ประกอบของดัชนี    

ข้อมูลจากแหล่งทางการ